9CaKrnJZOUH finance.huanqiu.comarticle3940万元如何撬动亿元社会资本?/e3pmh1hmp/e3ptlrdc9/e3ptm2ci2中国经济导报记者|潘晓娟1月10日,《2017互联网众筹行业现状与发展趋势报告》在京发布。作为入选报告的7个典型案例中唯一一家国企全资平台,来自北京中关村领创金融信息服务有限公司(以下简称“领创金融”)的案例令人眼前一亮:这个在全国“双创”大背景下作为中关村发展集团“双领创”品牌(领创金融和领创空间)正式推出并运营的国企平台,通过短短一年多的实践,就以2016年3940万元的信贷投入,撬动2.8亿元社会资金,真金白银地投向中关村的科技型初创期小微企业。从3940万元到2.8亿元,实现了17的放大效应。国有资本究竟走出了一条怎样的科技金融新路径?这种创新模式为初创企业解决了哪些融资难题?带着这些问题,中国经济导报记者近日走近领创金融探究其服务“双创”的轨迹。“投贷联动”帮助企业牵住“安全绳”从初创企业的成长经历看,在发展初期能够确保稳定的现金流,相当于牵到了一条稳稳的“安全绳”。 2017年伊始,领创金融授信企业——北京海克智动科技开发有限公司(以下简称“海克智动”),在获得溪山天使会联合知名投资机构金瓴创投、中航信托、英诺融科、水木扬帆总金额1500万元的联手投资后,雄心勃勃地着手扩大在精准检测和智能控制领域的市场份额,准备抓住中小学幼儿园全面部署新风系统的战略机遇大干一番。“利润是企业的生命,现金流是企业的血液。”海克智动CEO姜天露对领创金融的放贷效率印象深刻。在拿到本轮融资前,该公司就获得了领创金融150万元的授信贷款。“整个贷款过程非常迅速,无需抵押物,领创金融工作人员到公司进行尽职调查,评估了企业的业务状况和资金需求,一周后即获得了授信。”谈起这段经历,姜天露仍充满了感激之情。2016年5月,正是来自领创金融的这笔无抵押信贷支持,让海克智动及时牵住了企业的“安全绳”。因为能够在综合使用多种资金渠道的情况下确保了现金流的安全,不仅确保该公司渡过研发的攻坚期,也为其加速发展并获得后期联合投资起到了重要作用。中关村发展集团副总经理、领创金融执行董事李妍告诉中国经济导报记者:“第一桶金对企业是非常重要的,在企业没有抵押、没有担保的时候,往往就拿不到银行贷款。”为了解决科技型小微企业融资难题,2015年7月,中关村发展集团在已有的“投保贷租”科技金融板块体系下,又创新性地推出“中关村领创金融”这个品牌。一年来,针对初创企业技术不成熟、市场不确定、人员不稳定三方面问题,领创金融结合美国硅谷银行投贷联动经验、世界银行微型信贷技术以及中关村大数据分析手段,设计出“创业新时贷”、“高校贷”等系列产品,主要为“50万一族”提供小额、便捷、较低成本、无实物担保的资金支持。中国经济导报记者了解到,领创金融依托中关村天使投资联盟、中关村发展集团天使母基金、中关村天使投资引导基金等,与社会知名投资机构和孵化器等合作挖掘优质项目,以“投贷联动”的创新模式为初创企业提供金融服务。运营一年多来,领创金融授信企业就已超过310家,绝大多数为首次信贷融资,其中科技创新型企业占比97%,获得90余家企业认股权。仅2016年,在获得领创金融债权支持后,其授信企业共有11家企业获得银行信贷资金,合计金额4699.5万元;28家企业获得集团外股权投资,合计投资金额22995万元,平均投资金额821.25万元,单笔最高投资金额2800万元。李妍介绍说,目前,领创金融已开始积极筹备设立领创资本,并建立了投资项目备选库。经过筛选和评估,已经储备了600余个优质项目待投。接下来,将注资成立自己的天使投资公司,进一步落实“投贷联动”模式。金融服务生态圈全面助力“双创”北京某科技制造企业负责人向中国经济导报记者倾诉了其之前的苦恼,“由于时间较长、贴现难度较大等多种问题存在,商业承兑汇票在企业之间流动非常困难,这极大地限制了企业的快速发展。”不过,2016年12月,由领创金融互金平台完成的首笔“中关村商票”业务,让原本只能苦等票据到期的该企业,仅用1周时间就实现了快速变现。用这位企业负责人的话说,领创金融的“中关村商票”业务,解决了企业应收账款周期长、变现难的问题,还在此过程中培养了企业的商业信用,为企业带来了实质性的帮助,使企业在生产经营中拥有充足的现金,能够实现快速成长。领创金融互金平台的建立和成功试运行,为中关村地区科技金融环境建设再添浓墨重彩的一笔。作为普惠金融体系的践行者,领创金融互金平台一期债权融资平台于2016年4月正式上线试运行,在为中关村示范区科技文化企业提供专业化综合投融资服务的同时,也为中小企业提供参与融资分享收益的机会。领创金融总经理施垒介绍说,目前该平台已针对科技企业上下游结算特点设计了“中关村信用金”产品;针对中关村科技企业的特点设计了“科技文化贷”、“园区开发贷”等系列融资产品;针对企业的投资需求设计了“红领金”系列投资产品。截至2016年12月31日,领创金融互金平台已实现交易量5200万元。在李妍看来,领创金融正在发挥金融服务的核心优势,以降低初创企业创业风险为宗旨构建服务体系,整合社会各类服务资源,共同为初创企业提供一个生态圈。据了解,为了降低贷后和投后风险,领创金融高度重视企业服务体系建设,着力打造以金融服务为核心,包括技术服务、政策服务、市场服务、人才服务、落地服务等在内的“六位一体”的综合服务体系,创建服务“双创”的领创金融模式。“一方面,要敢于承担风险为初创企业提供支持;另一方面,也要善于创新,通过设计基金和互联网金融产品,发挥杠杆作用,撬动更多的社会资本投入到初创企业中。”施垒表示,作为中关村发展集团服务“双创”的平台,领创金融正在以“引领创新,服务创业”为使命,努力地成为一盏具备自发能源动力的“电灯”,不断照亮更多初创企业的成长之路。名词解释投贷联动:主要是指商业银行和PE投资机构达成战略合作,在PE投资机构对企业已进行评估和投资的基础上,商业银行以“股权+债权”的模式对企业进行投资,形成股权投资和银行信贷之间的联动融资模式。目前,投贷联动模式主要用于中小企业的信贷市场。比如,产业基金设立之后,对某企业进行股权投资,银行再跟进一部分贷款;或者PE基金对某企业进行财务投资,可以优化企业的财务结构,规范企业发展,银行会及时跟进一部分贷款。1484711908000责编:凡闻中国经济导报148471190800011[]
中国经济导报记者|潘晓娟1月10日,《2017互联网众筹行业现状与发展趋势报告》在京发布。作为入选报告的7个典型案例中唯一一家国企全资平台,来自北京中关村领创金融信息服务有限公司(以下简称“领创金融”)的案例令人眼前一亮:这个在全国“双创”大背景下作为中关村发展集团“双领创”品牌(领创金融和领创空间)正式推出并运营的国企平台,通过短短一年多的实践,就以2016年3940万元的信贷投入,撬动2.8亿元社会资金,真金白银地投向中关村的科技型初创期小微企业。从3940万元到2.8亿元,实现了17的放大效应。国有资本究竟走出了一条怎样的科技金融新路径?这种创新模式为初创企业解决了哪些融资难题?带着这些问题,中国经济导报记者近日走近领创金融探究其服务“双创”的轨迹。“投贷联动”帮助企业牵住“安全绳”从初创企业的成长经历看,在发展初期能够确保稳定的现金流,相当于牵到了一条稳稳的“安全绳”。 2017年伊始,领创金融授信企业——北京海克智动科技开发有限公司(以下简称“海克智动”),在获得溪山天使会联合知名投资机构金瓴创投、中航信托、英诺融科、水木扬帆总金额1500万元的联手投资后,雄心勃勃地着手扩大在精准检测和智能控制领域的市场份额,准备抓住中小学幼儿园全面部署新风系统的战略机遇大干一番。“利润是企业的生命,现金流是企业的血液。”海克智动CEO姜天露对领创金融的放贷效率印象深刻。在拿到本轮融资前,该公司就获得了领创金融150万元的授信贷款。“整个贷款过程非常迅速,无需抵押物,领创金融工作人员到公司进行尽职调查,评估了企业的业务状况和资金需求,一周后即获得了授信。”谈起这段经历,姜天露仍充满了感激之情。2016年5月,正是来自领创金融的这笔无抵押信贷支持,让海克智动及时牵住了企业的“安全绳”。因为能够在综合使用多种资金渠道的情况下确保了现金流的安全,不仅确保该公司渡过研发的攻坚期,也为其加速发展并获得后期联合投资起到了重要作用。中关村发展集团副总经理、领创金融执行董事李妍告诉中国经济导报记者:“第一桶金对企业是非常重要的,在企业没有抵押、没有担保的时候,往往就拿不到银行贷款。”为了解决科技型小微企业融资难题,2015年7月,中关村发展集团在已有的“投保贷租”科技金融板块体系下,又创新性地推出“中关村领创金融”这个品牌。一年来,针对初创企业技术不成熟、市场不确定、人员不稳定三方面问题,领创金融结合美国硅谷银行投贷联动经验、世界银行微型信贷技术以及中关村大数据分析手段,设计出“创业新时贷”、“高校贷”等系列产品,主要为“50万一族”提供小额、便捷、较低成本、无实物担保的资金支持。中国经济导报记者了解到,领创金融依托中关村天使投资联盟、中关村发展集团天使母基金、中关村天使投资引导基金等,与社会知名投资机构和孵化器等合作挖掘优质项目,以“投贷联动”的创新模式为初创企业提供金融服务。运营一年多来,领创金融授信企业就已超过310家,绝大多数为首次信贷融资,其中科技创新型企业占比97%,获得90余家企业认股权。仅2016年,在获得领创金融债权支持后,其授信企业共有11家企业获得银行信贷资金,合计金额4699.5万元;28家企业获得集团外股权投资,合计投资金额22995万元,平均投资金额821.25万元,单笔最高投资金额2800万元。李妍介绍说,目前,领创金融已开始积极筹备设立领创资本,并建立了投资项目备选库。经过筛选和评估,已经储备了600余个优质项目待投。接下来,将注资成立自己的天使投资公司,进一步落实“投贷联动”模式。金融服务生态圈全面助力“双创”北京某科技制造企业负责人向中国经济导报记者倾诉了其之前的苦恼,“由于时间较长、贴现难度较大等多种问题存在,商业承兑汇票在企业之间流动非常困难,这极大地限制了企业的快速发展。”不过,2016年12月,由领创金融互金平台完成的首笔“中关村商票”业务,让原本只能苦等票据到期的该企业,仅用1周时间就实现了快速变现。用这位企业负责人的话说,领创金融的“中关村商票”业务,解决了企业应收账款周期长、变现难的问题,还在此过程中培养了企业的商业信用,为企业带来了实质性的帮助,使企业在生产经营中拥有充足的现金,能够实现快速成长。领创金融互金平台的建立和成功试运行,为中关村地区科技金融环境建设再添浓墨重彩的一笔。作为普惠金融体系的践行者,领创金融互金平台一期债权融资平台于2016年4月正式上线试运行,在为中关村示范区科技文化企业提供专业化综合投融资服务的同时,也为中小企业提供参与融资分享收益的机会。领创金融总经理施垒介绍说,目前该平台已针对科技企业上下游结算特点设计了“中关村信用金”产品;针对中关村科技企业的特点设计了“科技文化贷”、“园区开发贷”等系列融资产品;针对企业的投资需求设计了“红领金”系列投资产品。截至2016年12月31日,领创金融互金平台已实现交易量5200万元。在李妍看来,领创金融正在发挥金融服务的核心优势,以降低初创企业创业风险为宗旨构建服务体系,整合社会各类服务资源,共同为初创企业提供一个生态圈。据了解,为了降低贷后和投后风险,领创金融高度重视企业服务体系建设,着力打造以金融服务为核心,包括技术服务、政策服务、市场服务、人才服务、落地服务等在内的“六位一体”的综合服务体系,创建服务“双创”的领创金融模式。“一方面,要敢于承担风险为初创企业提供支持;另一方面,也要善于创新,通过设计基金和互联网金融产品,发挥杠杆作用,撬动更多的社会资本投入到初创企业中。”施垒表示,作为中关村发展集团服务“双创”的平台,领创金融正在以“引领创新,服务创业”为使命,努力地成为一盏具备自发能源动力的“电灯”,不断照亮更多初创企业的成长之路。名词解释投贷联动:主要是指商业银行和PE投资机构达成战略合作,在PE投资机构对企业已进行评估和投资的基础上,商业银行以“股权+债权”的模式对企业进行投资,形成股权投资和银行信贷之间的联动融资模式。目前,投贷联动模式主要用于中小企业的信贷市场。比如,产业基金设立之后,对某企业进行股权投资,银行再跟进一部分贷款;或者PE基金对某企业进行财务投资,可以优化企业的财务结构,规范企业发展,银行会及时跟进一部分贷款。