9CaKrnJZOBN finance.huanqiu.comarticle金融支持供给侧结构性改革的山西实践/e3pmh1hmp/e3pn62uuq近年来,山西金融改革步伐不断加快,一批具有标志性、关键性的重大改革方案出台实施,一批重要领域和关键环节改革举措取得重大突破,一批重要制度创新、实践创新、产品创新、体制创新成果已经形成,全面深化金融改革的主体框架基本确立。特别是在2016年,面对山西经济低位运行、供给侧结构性改革任务艰巨、煤企融资突陷困境等诸多不利因素,金融工作紧紧围绕山西省委、省政府提出的“一个指引、两手硬”重大思路,砥砺前行、逆势上扬,为全省经济重大发展战略的加快实施和重大改革任务的稳步推进,提供了有力的金融支撑。金融支持经济取得扎实成效2016年,山西金融部门发挥金融作为现代经济的血脉作用,有效满足了实体经济的融资需求,助推全省经济企稳回升、逐步向好。融资结构逐步优化。全省实现各类融资4163.29亿元,同比多增109.13亿元,快于上年同期进度2.6个百分点。实现直接融资2908.39亿元,特别是债券融资同比多增726.71亿元,增幅达36.34%,稳居中部首位。高成本表外融资净下降680.03亿元,同比少增883.64亿元,有效降低了企业融资成本。创新低成本融资方式。推动潞安、同煤等大型企业发行永续债券160亿元,充实了企业资本。推动企业利用应收账款融资平台,实现融资590.82亿元。 融资投向重点突出,重点企业、重点行业、重点项目得到优先支持。债券市场融资的69.49%投向了七大煤企、太钢、太重等重点企业。新增贷款的51.05%投向公路、铁路、水利等在建续建工程。小微企业贷款“三个不低于”目标全部完成。金融产业不断壮大。全省金融业总资产达39973.83亿元,比2016年年初增加1325.33亿元,增长3.43%。其中,地方金融业总资产占全省的36.35%,达到14529.25亿元,比2016年年初增加809.48亿元,增长5.9%。经济贡献度不断提升,金融业成为拉动山西省经济发展的主要力量。围绕供给侧结构性改革推出系列实招2016年,山西省围绕供给侧结构性改革这一主线,聚焦降低企业负债率这一关键点,充分发挥金融综合功能,利用多种金融手段,切实帮助企业拓宽融资渠道、改善财务结构,让企业走出困境,轻装上阵。积极拓宽企业融资渠道。连续5年在京与大型银行组织召开座谈会,争取政策倾斜。多次赴京、津、沪等地,加强与各大银行总部的沟通协调,促进了各银行信贷投放的积极性。积极协调债券融资,一年5赴中国银行间市场交易商协会拜访,4次邀请协会领导赴山西省考察指导。省政府处置煤企债务风险的诚恳态度和得力措施,受到了各方的赞誉和肯定。加强战略合作,山西省政府先后与多家大型银行和多家金融机构签订了战略合作协议。着力解决企业融资困境。2016年5月份,面对省内煤企融资困难,山西省政府见事早、出手快、措施实,先后采取一系列措施,主动发声,回应媒体关切,帮助投资人解决实际困难。先后举办“7·13”煤炭产业发展政策北京专题推介会,让投资者深入了解山西煤炭行业发展的真情。组织“8·18”百名行长、经理进煤企调研活动。邀请全国60余家金融机构330位金融高管,到煤企生产一线实地考察,现场对接。建立煤企发债备案、监测、预警三项机制。实时关注发债企业的资金运营情况,对可能出现的偿债风险进行动态监测预警。组建晋商信用增进公司,为山西省企业发行债券提供信用增进及风险互换交易(CDS)。优化企业贷款结构,办理转型升级中长期贷款3444亿元,提供外债额度5.3亿美元。推动市场化债转股,工行、建行与省内四家大型企业签订市场化债转股协议,金额达450亿元。开展资产证券化试点,与交易商协会合作,选取同煤集团开展资产支持票据融资试点。2016年7月14日至2016年11月底,全省企业共发行债券40只,金额614亿元,节约成本1.5亿多元,全省重点企业,特别是煤炭企业融资困境基本扭转。抓实抓细,强化薄弱环节支持。加大金融支持脱贫攻坚力度。采取多项措施,推动异地扶贫搬迁贷款等支持政策逐一落地,推动建设农村金融综合服务站20888个。推动金融资源向县域倾斜,选拔19名优秀金融机构干部挂职重点联系县,推动了县域经济与金融的深度融合。扩大应急周转保障资金规模在全省11个市建立了应急周转保障资金,目前资金总规模达到12.85亿元,已累计使用177.9亿元,累计支持企业887户,有效解决了中小企业转贷续贷。凝心聚力营造良好金融生态,持续解决金融领域突出问题。坚持问题导向,向金融机构征集了63个突出问题,协调各有关单位共同研究解决,解决率达85.7%。开展“上门送服务”调研活动赴金融监管部门和金融机构听取意见,进一步改善提升政府服务水平。向27家金融机构派出9路金融服务专员,力争实现三个“第一时间”,即“第一时间”传递省委、省政府对金融工作的指示要求和省内重大项目规划,“第一时间”掌握金融机构的诉求和重大事项,“第一时间”提出协调解决方案和建议。一企一策解决企业融资难题,建立常态化协调机制,委派200多名金融系统干部入企服务、解决困难。强化信用环境建设,按季度对各市不良贷款情况进行通报,打击恶意逃废银行债务行为。强化扶持,加快资本市场建没。加快“新三板”挂牌工作。将新三板挂牌企业数量纳入各市年度目标责任考核指标体系,推动企业挂牌数量达到65家。加快企业股改上市,建立了省级后备企业资源库,将700余家优质企业遴选纳入资源库管理。支持上市公司多渠道融资。2016年,全省上市公司实现再融资186.99亿元,实现并购重组72.66亿元。落实资本市场奖励政策,发挥政策激励作用,对全省28家中小企业给予1400万元专项奖励。发挥券商等中介机构作用,以绩效考核为手段,对10家证券公司予以表彰。牢守底线,防范化解金融风险。加快重大金融风险处置。全国破产标的最大的海鑫集团债务风险化解工作圆满收官并顺利复产,带动了当地工业经济企稳回升。保持对非法集资的高压严打态势。以制度建设为基础,不断完善处非工作机制,以“12345”为重点,深入开展处非宣传工作,以重点案件整治查处为抓手,有效遏制非法集资案件高发势头。山西省处非工作受到了国务院处非部级联席会议的通报表扬。组织开展互联网金融风险专项整治,加强对各类交易场所的监管,开展对全省各类交易场所大检查。深化地方金融体系建设补齐地方金融机构短板。2016年,陆续设立了华融晋商资产管理、晋商消费金融等多家机构,填补了全省空白。其中,晋商信用增进投资公司是全国首家地方信用增进公司,是全国性金融创新在山西省的重要实践。推进农信社改制农商行。山西省110家县级法人机构中,提出改制农商行的累计93家,累计召开创立大会48家,累计挂牌开业46家。力促山西金控集团加快发展。山西金控集团集银行、证券、保险、信托、担保、金融租赁、资产管理、小贷、要素交易、互联网金融等金融业态于一体,成为山西省第一个全牌照大型地方金融控股集团。推动成立山西省互联网金融协会。首批会员单位包括银行、证券、保险、消费金融及互联网支付、投资、借贷等公司以及高校等36家机构。深入分析找准问题症结当前,山西省金融运行中的矛盾和问题,有些是政府、企业方面的,有些则是经济方面的问题在金融领域的突出反映,坚持问题导向,我们将其归纳为八个方面:一是银行不良贷款问题影响信贷投放。全省金融机构不良贷款连续反弹,部分市不良率上涨较快,影响了银行机构的信贷投放积极性。二是担保链风险交织,企业负担沉重。山西省企业之间互联互保现象普遍,担保类贷款占贷款总量40%左右,近六成担保圈企业集中在煤炭、钢贸、煤运、仓储行业。三是企业逃债多发,影响银行放贷信心。部分违约个案严重破坏信用环境,极易造成“破窗”效应,诱发逃废债企业增多。四是金融传导“中间热两头冷”,产业意图贯彻不畅。各银行机构总部对煤炭行业整体实行收缩性信贷政策。一些市政府在化解处理金融风险方面采取“鸵鸟政策”,导致省级层面出台的金融政策难以及时落地。五是负债率高企,影响市场发债融资。全省规模以上工业企业资产负债率为76.5%,省属七大煤企整体负债率达82%。六是融资结构性矛盾交织,部分领域融资困难。在部分中小企业、民营企业融资困难的同时,存在银行资金闲置现象,全省金融机构存贷比低于全国7个百分点,居于中部末位。七是上市公司功能发挥不充分,资本市场带动作用滞后。38家上市公司数量总体偏少,国有企业运用资本市场不足,9家公司自上市以来从未实施过再融资。民营企业、中小企业利用资本市场较少,新三板挂牌企业数量不多。八是要素市场发展缓慢,对新金融吸附力不强。与金融服务相配套的中介服务缺失,金融新业态严重不足,产业基金作用发挥不充分。进一步加大对实体经济支持力度2017年,山西金融业将以开放的胸怀、市场化的理念、新山西的速度,从支持全省创新驱动转型升级、做大做强金融产业和防范化解金融风险三个方面入手,采取以下十项有力举措,推动金融改革不断深入。多管齐下,共同发力,加强融资组织协调,确保融资总量对实体经济发展的必要支撑;围绕供给侧结构性改革,持续加大金融去杠杆力度,降低企业融资成本;利用好各类平台,着力化解结构性融资困难;发挥金融功能,加大对山西重点领域的改革支持;加大金融支持脱贫攻坚力度;加快地方金融机构改制;全面加强风险管理,下大力气处置不良贷款;综合施策,积极稳妥破解担保链风险;着力解决金融领域突出问题;强化金融组织支撑。(作者系山西省金融办主任)1484704158000责编:凡闻金融时报148470415800011[]
近年来,山西金融改革步伐不断加快,一批具有标志性、关键性的重大改革方案出台实施,一批重要领域和关键环节改革举措取得重大突破,一批重要制度创新、实践创新、产品创新、体制创新成果已经形成,全面深化金融改革的主体框架基本确立。特别是在2016年,面对山西经济低位运行、供给侧结构性改革任务艰巨、煤企融资突陷困境等诸多不利因素,金融工作紧紧围绕山西省委、省政府提出的“一个指引、两手硬”重大思路,砥砺前行、逆势上扬,为全省经济重大发展战略的加快实施和重大改革任务的稳步推进,提供了有力的金融支撑。金融支持经济取得扎实成效2016年,山西金融部门发挥金融作为现代经济的血脉作用,有效满足了实体经济的融资需求,助推全省经济企稳回升、逐步向好。融资结构逐步优化。全省实现各类融资4163.29亿元,同比多增109.13亿元,快于上年同期进度2.6个百分点。实现直接融资2908.39亿元,特别是债券融资同比多增726.71亿元,增幅达36.34%,稳居中部首位。高成本表外融资净下降680.03亿元,同比少增883.64亿元,有效降低了企业融资成本。创新低成本融资方式。推动潞安、同煤等大型企业发行永续债券160亿元,充实了企业资本。推动企业利用应收账款融资平台,实现融资590.82亿元。 融资投向重点突出,重点企业、重点行业、重点项目得到优先支持。债券市场融资的69.49%投向了七大煤企、太钢、太重等重点企业。新增贷款的51.05%投向公路、铁路、水利等在建续建工程。小微企业贷款“三个不低于”目标全部完成。金融产业不断壮大。全省金融业总资产达39973.83亿元,比2016年年初增加1325.33亿元,增长3.43%。其中,地方金融业总资产占全省的36.35%,达到14529.25亿元,比2016年年初增加809.48亿元,增长5.9%。经济贡献度不断提升,金融业成为拉动山西省经济发展的主要力量。围绕供给侧结构性改革推出系列实招2016年,山西省围绕供给侧结构性改革这一主线,聚焦降低企业负债率这一关键点,充分发挥金融综合功能,利用多种金融手段,切实帮助企业拓宽融资渠道、改善财务结构,让企业走出困境,轻装上阵。积极拓宽企业融资渠道。连续5年在京与大型银行组织召开座谈会,争取政策倾斜。多次赴京、津、沪等地,加强与各大银行总部的沟通协调,促进了各银行信贷投放的积极性。积极协调债券融资,一年5赴中国银行间市场交易商协会拜访,4次邀请协会领导赴山西省考察指导。省政府处置煤企债务风险的诚恳态度和得力措施,受到了各方的赞誉和肯定。加强战略合作,山西省政府先后与多家大型银行和多家金融机构签订了战略合作协议。着力解决企业融资困境。2016年5月份,面对省内煤企融资困难,山西省政府见事早、出手快、措施实,先后采取一系列措施,主动发声,回应媒体关切,帮助投资人解决实际困难。先后举办“7·13”煤炭产业发展政策北京专题推介会,让投资者深入了解山西煤炭行业发展的真情。组织“8·18”百名行长、经理进煤企调研活动。邀请全国60余家金融机构330位金融高管,到煤企生产一线实地考察,现场对接。建立煤企发债备案、监测、预警三项机制。实时关注发债企业的资金运营情况,对可能出现的偿债风险进行动态监测预警。组建晋商信用增进公司,为山西省企业发行债券提供信用增进及风险互换交易(CDS)。优化企业贷款结构,办理转型升级中长期贷款3444亿元,提供外债额度5.3亿美元。推动市场化债转股,工行、建行与省内四家大型企业签订市场化债转股协议,金额达450亿元。开展资产证券化试点,与交易商协会合作,选取同煤集团开展资产支持票据融资试点。2016年7月14日至2016年11月底,全省企业共发行债券40只,金额614亿元,节约成本1.5亿多元,全省重点企业,特别是煤炭企业融资困境基本扭转。抓实抓细,强化薄弱环节支持。加大金融支持脱贫攻坚力度。采取多项措施,推动异地扶贫搬迁贷款等支持政策逐一落地,推动建设农村金融综合服务站20888个。推动金融资源向县域倾斜,选拔19名优秀金融机构干部挂职重点联系县,推动了县域经济与金融的深度融合。扩大应急周转保障资金规模在全省11个市建立了应急周转保障资金,目前资金总规模达到12.85亿元,已累计使用177.9亿元,累计支持企业887户,有效解决了中小企业转贷续贷。凝心聚力营造良好金融生态,持续解决金融领域突出问题。坚持问题导向,向金融机构征集了63个突出问题,协调各有关单位共同研究解决,解决率达85.7%。开展“上门送服务”调研活动赴金融监管部门和金融机构听取意见,进一步改善提升政府服务水平。向27家金融机构派出9路金融服务专员,力争实现三个“第一时间”,即“第一时间”传递省委、省政府对金融工作的指示要求和省内重大项目规划,“第一时间”掌握金融机构的诉求和重大事项,“第一时间”提出协调解决方案和建议。一企一策解决企业融资难题,建立常态化协调机制,委派200多名金融系统干部入企服务、解决困难。强化信用环境建设,按季度对各市不良贷款情况进行通报,打击恶意逃废银行债务行为。强化扶持,加快资本市场建没。加快“新三板”挂牌工作。将新三板挂牌企业数量纳入各市年度目标责任考核指标体系,推动企业挂牌数量达到65家。加快企业股改上市,建立了省级后备企业资源库,将700余家优质企业遴选纳入资源库管理。支持上市公司多渠道融资。2016年,全省上市公司实现再融资186.99亿元,实现并购重组72.66亿元。落实资本市场奖励政策,发挥政策激励作用,对全省28家中小企业给予1400万元专项奖励。发挥券商等中介机构作用,以绩效考核为手段,对10家证券公司予以表彰。牢守底线,防范化解金融风险。加快重大金融风险处置。全国破产标的最大的海鑫集团债务风险化解工作圆满收官并顺利复产,带动了当地工业经济企稳回升。保持对非法集资的高压严打态势。以制度建设为基础,不断完善处非工作机制,以“12345”为重点,深入开展处非宣传工作,以重点案件整治查处为抓手,有效遏制非法集资案件高发势头。山西省处非工作受到了国务院处非部级联席会议的通报表扬。组织开展互联网金融风险专项整治,加强对各类交易场所的监管,开展对全省各类交易场所大检查。深化地方金融体系建设补齐地方金融机构短板。2016年,陆续设立了华融晋商资产管理、晋商消费金融等多家机构,填补了全省空白。其中,晋商信用增进投资公司是全国首家地方信用增进公司,是全国性金融创新在山西省的重要实践。推进农信社改制农商行。山西省110家县级法人机构中,提出改制农商行的累计93家,累计召开创立大会48家,累计挂牌开业46家。力促山西金控集团加快发展。山西金控集团集银行、证券、保险、信托、担保、金融租赁、资产管理、小贷、要素交易、互联网金融等金融业态于一体,成为山西省第一个全牌照大型地方金融控股集团。推动成立山西省互联网金融协会。首批会员单位包括银行、证券、保险、消费金融及互联网支付、投资、借贷等公司以及高校等36家机构。深入分析找准问题症结当前,山西省金融运行中的矛盾和问题,有些是政府、企业方面的,有些则是经济方面的问题在金融领域的突出反映,坚持问题导向,我们将其归纳为八个方面:一是银行不良贷款问题影响信贷投放。全省金融机构不良贷款连续反弹,部分市不良率上涨较快,影响了银行机构的信贷投放积极性。二是担保链风险交织,企业负担沉重。山西省企业之间互联互保现象普遍,担保类贷款占贷款总量40%左右,近六成担保圈企业集中在煤炭、钢贸、煤运、仓储行业。三是企业逃债多发,影响银行放贷信心。部分违约个案严重破坏信用环境,极易造成“破窗”效应,诱发逃废债企业增多。四是金融传导“中间热两头冷”,产业意图贯彻不畅。各银行机构总部对煤炭行业整体实行收缩性信贷政策。一些市政府在化解处理金融风险方面采取“鸵鸟政策”,导致省级层面出台的金融政策难以及时落地。五是负债率高企,影响市场发债融资。全省规模以上工业企业资产负债率为76.5%,省属七大煤企整体负债率达82%。六是融资结构性矛盾交织,部分领域融资困难。在部分中小企业、民营企业融资困难的同时,存在银行资金闲置现象,全省金融机构存贷比低于全国7个百分点,居于中部末位。七是上市公司功能发挥不充分,资本市场带动作用滞后。38家上市公司数量总体偏少,国有企业运用资本市场不足,9家公司自上市以来从未实施过再融资。民营企业、中小企业利用资本市场较少,新三板挂牌企业数量不多。八是要素市场发展缓慢,对新金融吸附力不强。与金融服务相配套的中介服务缺失,金融新业态严重不足,产业基金作用发挥不充分。进一步加大对实体经济支持力度2017年,山西金融业将以开放的胸怀、市场化的理念、新山西的速度,从支持全省创新驱动转型升级、做大做强金融产业和防范化解金融风险三个方面入手,采取以下十项有力举措,推动金融改革不断深入。多管齐下,共同发力,加强融资组织协调,确保融资总量对实体经济发展的必要支撑;围绕供给侧结构性改革,持续加大金融去杠杆力度,降低企业融资成本;利用好各类平台,着力化解结构性融资困难;发挥金融功能,加大对山西重点领域的改革支持;加大金融支持脱贫攻坚力度;加快地方金融机构改制;全面加强风险管理,下大力气处置不良贷款;综合施策,积极稳妥破解担保链风险;着力解决金融领域突出问题;强化金融组织支撑。(作者系山西省金融办主任)