浙商银行倡导“合规创造价值”理念,营造“合规人人有责”氛围

“分行定期为员工推送禁止事项解读,选取常见的业务案例,深入浅出地讲解相关法律知识,提示违规操作的危害。这些案例不仅起到有效的警示作用,也成为员工之间日常交流的话题。”浙商银行北京分行营业部90后员工小王边翻阅着最新一期的解读文件边对记者说。记者近日从浙商银行了解到,自今年6月银保监会部署“内控合规管理建设年”(以下简称:建设年)活动后,浙商银行一方面认真研究制定工作方案、明确责任分工并部署全行有效落实,另一方面积极营造良好活动氛围,夯实合规文化根基,确保建设年活动取得实效。

建设年活动开展以来,浙商银行通过形式多样的宣传活动,全行内控合规管理能力有效提升,得到了来自监管部门和银行业协会的肯定。未来,该行将以活动引领合规建设走向深入,进而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。

全行动员,大力倡导“合规创造价值”理念

浙商银行于7月21日专门召开了建设年活动动员大会,总行所有行领导、部门主要负责人以及分行行长等共200余人参加了会议。

董事长沈仁康在会上表示,抓好内控合规管理需要“铁的制度、铁的纪律、铁的意志”,强调各机构一把手要切实履行第一责任,坚守合规经营底线,提升合规管理能力,并要求各级行扎实推进建设年活动,确保活动取得实效。行长张荣森倡导“合规不能为业务让路”“要敬畏监管、服从监管、拥抱监管,要在监管的视野内发展”“合规就是发展,管理出效益、合规出业绩”等理念,把监管制度和要求作为经营发展的底线、红线、高压线,着力构建风险防控和健康发展的长效机制。

多措并举,营造“合规人人有责”良好氛围

据悉,为更好落实银保监会《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》要求,浙商银行制定了《浙商银行2021年“内控合规管理建设年”宣传周活动方案》,于8月16日至22日期间在总行及270余家分支机构开展主题为“强化内控合规管理,筑牢合规经营底线”的宣传周活动。活动期间,该行通过网点宣传、海报宣传、一对一宣传、微视频宣传等形式,打造建设年活动线上线下宣传阵地,营造浓厚活动氛围,增强员工合规意识,引导全行员工积极践行合规文化。

“以前我对合规管理存有一定的误解,认为这就是合规部门的事儿,通过分行近期的一系列宣导活动,我确实感受到内控合规管理渗透在每一项日常业务操作中,时刻筑牢合规经营底线真的太重要了!”浙商银行杭州分行延安路支行对公客户经理小沈如是说。

“守规”的前提是“知规”。为确保员工学好、用好合规知识、提升合规意识,部分分行积极通过比赛形式促进员工合规学习。绍兴、舟山、天津、济南等地分行积极组织开展内控合规在线知识竞赛,并对获奖人员进行表彰,全员踊跃参与,活动取得良好成效。深圳分行组织开展“合规伴我行”演讲比赛,加深建设年活动宣导效果,鼓励员工人人成为合规理念的践行者。西安分行则组织开展“高管谈内控”征文活动,围绕“内控优先 合规为本”这一主题,邀请分行各部门、辖内各分支行主要负责人谈认识、谈问题、谈思路、谈措施。

“这次演讲比赛让我认识到合规就像红绿灯,你遵守它,它就可以保护你。”深圳分行的国际业务产品经理小姚感慨道。

“合规管理的首要问题是,员工是否能够发自内心地愿意守规,不解决这个问题,一切都是空谈。所以目前重中之重就是要厚植合规文化。”“经营团队作为盈利单元,需要在‘干事’中创利,如何避免‘干得多错得多罚得多’的不经济性,需要抓早抓小,蕴合规于日常。”西安分行中层管理者深入思考、共同发声,助力合规宣导。

此外,浙商银行还编发《建设年活动专刊》,面向全行宣导建设年活动的总体安排、工作进展及分行风采等。各地分行也纷纷汇编刊物、栏目,宣传报道当地建设年活动进展,郑州分行还制作了形式丰富多样、宣传效果极佳的“易企秀”,生动活泼地展示宣传周重点内容。

除正面宣传外,浙商银行还不断加强员工警示教育。天津分行以《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2018-2020年)》为依托,结合身边事、身边人开展全员警示教育;温州分行组织青年员工赴瓯海区廉政教育基地开展警示教育活动,教育青年员工筑牢廉洁从业合规底线。

久久为功,上下同心夯实合规文化根基

一方面,自上而下努力厚植内控合规文化。浙商银行通过常态化开展警示教育、风险提示、宣导活动等,培养员工主动合规意识;持续推行内控合规案防承诺制度,浙商银行2021年组织签署内控合规与案防承诺书2500余份,落实各级行一把手负责制,严格贯彻国家法律法规、监管规定和该行制度要求,坚守合规经营底线,积极弘扬合规文化,保障稳健经营和高质量发展。

该行还开展合规小知识在线学习活动,如《违规保管不可取,合规知识要牢记》,形式生动活泼,全行1.6万余名员工参与;不断创新宣传方式,聚焦新员工、利用新媒体创新开展合规青年说,在“红色CZ”公众号发布《银行青年说合规之客户信息保护》,4800余名青年员工通过手机收看,深受好评;发布《合规警示教育栏目》,以动画方式生动地展现金融领域典型违法、违规案例,激发员工学习 主动性,全行近1.52万人自觉参与学习;编写行政处罚案例,充分汲取教训,增强合规风险管理针对性及有效性。

另一方面,自下而上夯实合规文化根基。浙商银行各分行多措并举,打出一套系统性强化合规文化建设的组合拳,引导员工牢固树立“内控优先、合规为本”理念。数据显示,今年以来,各分行开展各类合规文化主题活动53项、各类合规培训100余项,创新亮点合规工作举措56项。其中,浙商银行上海分行开展“党建+清廉”合规年活动,重塑合规经营理念,强化员工底线、红线教育,真正践行实质合规;杭州分行制定“守正敏行”合规文化建设三年规划,积极探索合规文化建设新途径,推进三年规划,擘画合规蓝图;武汉分行集中整理日常咨询率高、差错多、集中度高的问题或难点,编撰内控合规“你问我答”栏目,定期为行内员工答疑解惑;贵阳开展“合规瞭望员”活动,通过向分行员工征集岗位合规履职心得、流程优化建议等,不断强化内控合规管理等。

持续宣贯,努力达成内控合规管理建设目标

为确保建设年各项工作顺利推进,浙商银行于7月9日组织召开建设年活动答疑会,对建设年活动的背景、工作要点及方法等内容做了简要介绍,对总、分行近期关于建设年活动的咨询问题进行了集中解答;并通过建设年活动小贴士的方式,及时对活动过程中遇到的细节问题进行解答,明确相关口径,确保各项工作顺利开展。

“答疑会的形式特别好,不但解决了我们的燃眉之急,也通过了解其他机构的疑问,让我们对整个活动考虑更加周全。”“内容很实用,对分行如何细化工作措施、强化工作质效起到有力指导作用。”“答疑会为建设年活动在分行层面有效落地提供了更为清晰的指引。”“总行快速反应,积极为分行答疑解惑,助力分行提升活动成效。”天津、武汉、广州、长沙等分行如此反馈。

浙商银行表示,下一阶段,将持续推进宣传活动,不断完善内控合规宣传教育长效机制,引导员工从“被动合规”转向“主动合规”,牢固树立“内控优先、合规为本”的理念,推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理,从而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。

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