4Niax6nodIn finance.huanqiu.comarticle现金购金迎新规:8月1日起,单笔超10万元交易需上报/e3pmh1hmp/e3pn61831【环球网财经综合报道】为强化贵金属领域的反洗钱与反恐怖融资监管,一项影响个人与机构购金行为的新规将落地。中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔2025〕124号),明确要求自2025年8月1日起,个人使用现金购买贵金属的单笔或日累计交易金额达到人民币10万元(含)以上的,相关机构必须履行客户尽职调查,并向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。根据《办法》规定,此次监管聚焦于贵金属和宝石行业的现金交易。具体来看,当客户在从业机构(如金店、银行等)进行交易时,若使用人民币现金或等值外币进行支付,且单笔或当日累计金额超过10万元门槛,则该机构必须启动严格的反洗钱程序。这意味着,当有大额现金购金行为发生时,商家或银行等机构有责任核实客户身份、了解资金来源和交易目的,并评估其潜在的洗钱风险。《办法》进一步明确,机构在完成尽职调查后,必须按照规定在交易发生之日起的5个工作日内,将这笔大额现金交易信息正式上报至中国反洗钱监测分析中心。这一要求是为构建一个更严密、更高效的资金流动监测网络,及时发现和遏制利用贵金属交易进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。 业内人士分析指出,此次新规的出台,并非限制民众正常的黄金投资与消费行为,而是剑指利用贵金属交易进行“洗白”非法资金的犯罪活动。大额现金交易因其匿名性和难以追踪性,历来是洗钱分子的“偏爱”渠道。对于普通市民而言,日常购买黄金首饰、小金条等消费行为,金额远低于10万元,完全不受此新规影响。新规主要针对的是那些意图通过大额、分拆现金交易来掩盖资金来源和性质的个人或组织。《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的施行,标志着我国在特定非金融领域的反洗钱监管迈出了更为坚实的一步,有助于维护国家金融安全和经济秩序,也为全球反洗钱合作贡献了中国力量。(文馨)1753944184593环球网版权作品,未经书面授权,严禁转载或镜像,违者将被追究法律责任。责编:刘晓旭环球网175394418459311[]//img.huanqiucdn.cn/dp/api/files/imageDir/57250c16cb17f8d6d6117c493c42279au1.png{"email":"liuxiaoxu@huanqiu.com","name":"刘晓旭"}
【环球网财经综合报道】为强化贵金属领域的反洗钱与反恐怖融资监管,一项影响个人与机构购金行为的新规将落地。中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔2025〕124号),明确要求自2025年8月1日起,个人使用现金购买贵金属的单笔或日累计交易金额达到人民币10万元(含)以上的,相关机构必须履行客户尽职调查,并向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。根据《办法》规定,此次监管聚焦于贵金属和宝石行业的现金交易。具体来看,当客户在从业机构(如金店、银行等)进行交易时,若使用人民币现金或等值外币进行支付,且单笔或当日累计金额超过10万元门槛,则该机构必须启动严格的反洗钱程序。这意味着,当有大额现金购金行为发生时,商家或银行等机构有责任核实客户身份、了解资金来源和交易目的,并评估其潜在的洗钱风险。《办法》进一步明确,机构在完成尽职调查后,必须按照规定在交易发生之日起的5个工作日内,将这笔大额现金交易信息正式上报至中国反洗钱监测分析中心。这一要求是为构建一个更严密、更高效的资金流动监测网络,及时发现和遏制利用贵金属交易进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。 业内人士分析指出,此次新规的出台,并非限制民众正常的黄金投资与消费行为,而是剑指利用贵金属交易进行“洗白”非法资金的犯罪活动。大额现金交易因其匿名性和难以追踪性,历来是洗钱分子的“偏爱”渠道。对于普通市民而言,日常购买黄金首饰、小金条等消费行为,金额远低于10万元,完全不受此新规影响。新规主要针对的是那些意图通过大额、分拆现金交易来掩盖资金来源和性质的个人或组织。《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的施行,标志着我国在特定非金融领域的反洗钱监管迈出了更为坚实的一步,有助于维护国家金融安全和经济秩序,也为全球反洗钱合作贡献了中国力量。(文馨)