金融科技获青睐 亚洲金融科技并购母基金启航

2016年12月27日,由中国信贷科技(08207.HK)、中国华融国际、上海新华发行集团、吉林省投资集团、广西投资集团金融控股有限公司等数家公司共同发起,总规模达100亿的“亚洲金融科技并购母基金”(下称“母基金”)宣布成立,专注于金融科技领域投资并购,以期在亚洲金融科技领域打造出龙头企业。

继此前刚刚设立的规模达300亿元的中关村并购母基金后,又一个百亿级别并购母基金浮出水面。中国正在成长为亚太乃至世界范围内潜力巨大的金融科技市场,在被资本撬动后,亚洲金融科技市场在等待井喷时刻的到来。

中国将跑步进入金融科技时代

中国信贷科技执行董事盛佳在接受记者采访时表示,这是在国家“双创”战略及市场需求的双重背景下,基金发起单位希望将其各自在并购整合、股权投资方面的丰富经验和资源与本基金投资标的公司深度融合,成立孵化联盟,发挥“产业+资本”的双轮引擎作用,为金融科技领域培育挖掘和培育具有潜力的创新型企业。

对此,北京市金融局副局长栗志刚在发布会上表示,他希望此基金能够立足于北京,服务于国家的“一带一路”战略,服务于京津冀协同发展的战略,服务于北京市打造高精尖经济结构的战略。

“为我们的科技企业,为我们的金融机构,在资金、人才、技术、管理等方面的整合,发挥应有的作用。”栗志刚说。

金融科技(FinTech)是指将科技应用于金融服务行业中,涵盖从金融数据分析到金融软件、数字化流程以及众所周知的支付平台等一系列新兴技术。

根据星展银行及安永会计师事务所联合发布的报告《The Rise of FinTech in China》(《中国科技金融发展报告》),中国内地已经成为国际金融科技的枢纽,其发展速度、复杂性及规模已经超过其他已发展市场,是全球金融科技业界的领袖。

报告中表示,2015年7月至2016年6月期间,中国金融科技投资增长88亿美元,占据全球投资中最大份额,相当于自2010年以来增长252%。

另一组数据也同样显示了中国市场的巨大潜力:截止2016年6月,中国有7.1亿互联网用户,超过美国和欧洲的用户总和,在线覆盖率从2000年的人口的1.8%提高到2005年的8.5%再到2016年中期的51.7%。同时,智能手机正在成为互联网的接入设备。2015年年底,移动在线支付用户达到3.58亿人,年增长率高达64.5%,移动银行的交易量也持续快速增长。

数字连接的飞速增长;智能手机的高度普及;传统渠道无法满足的金融需求;电子商务的快速发展和互联网巨擘主导的创新。种种迹象表明,中国或许将超越发达国家,跑步进入金融科技时代。

“可以说,金融科技和创新技术的运用,正在改变金融行业的生态格局,无论是传统金融机构还是科技公司都应该把握这个难得的机遇,发挥自身优势,参与到这个事业中去。”亚洲金融科技并购母基金管理合伙人谢莎告诉记者。

2016年8月8日,国务院发布《十三五国家科技创新规划》,提出促进科技金融产品和服务创新,建设国家科技金融创新中心等,这些被视为科技金融发展的重大利好。

在谢莎看来,亚洲金融科技并购母基金正是在这个历史契机中应运而生。

中国优势和伙伴优势驱动母基金启航

2016年,亚太地区的金融科技融资额在半年内达到近100亿美元,是2015年全年的金融科技融资总额的两倍多,远远超过了北美(46亿美元)和欧洲(18亿美元),而亚太地区的投资的持续增长,主要由中国的投资增长所驱动。

记者了解到,除了上述具有代表性的国有资本企业和民营资本企业,其他参与亚洲金融科技并购母基金的发起单位还有中国文化产业协会、新时代信托、深圳中科创、网信证券、北京永裕投资、天津博融、君同资本等。

母基金作为基金中的基金,主要通过出资发起设立子基金金,实现资产配置的多元化。由于母基金强大的产业引导能力,一致被视为未来拉动经济发展的重要动力。在欧美的成熟市场,母基金为私募股权提供的资金比例通常在30%-40%,但中国市场不到5%,母基金在中国的发展空间可见一斑。

盛佳告诉记者,设立此并购母基金的初衷,是希望利用共同发起人在金融科技行业的经验和优势,发挥各自品牌优势、产业资源及专业优势,以股权投资结合金融科技生态圈协同整合为原则,成立孵化联盟,发挥“产业+资本”的双轮引擎作用,为金融科技领域培育挖掘和培育具有潜力的创新性企业。

同时,以首次公开发行和上市公司并购退出为主要方式,为本基金的投资人创造较高收益的资本回报。

目前,中国金融科技的七个主要的垂直市场分别是:移动支付和电子钱包,供应链和消费金融,互联网(P2P)借贷平台,在线理财平台,在线保险,个人理财管理和在线经纪。亚洲金融科技并购母基金的管理团队多数拥有上述行业多年从业经验并深谙投资之道。

此外,他们也有过投资消费金融、大数据风控、小额贷款平台和移动支付等行业企业的经验,并有产业资本丰富的项目储备,如专注于为金融产业提供区块链技术服务的创业公司、行业领先的大数据个人征信公司、专注年轻人信用消费分期服务的平台公司等。

谢莎透露,此次发起的是母基金,今后还会考虑通过本基金出资发起设立子基金或者投资其他机构管理的专业基金,投资方向主要围绕金融科技领域,着重关注上下游产业价值链中具备核心技术和服务能力的领先标的公司,包括但不限于大数据、人工智能、云计算、区块链、智能投顾、移动支付、普惠金融服务等行业的优质企业。

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